Nasza polityka AML i weryfikacja KYC

Niniejsza strona wyjaśnia, jak w Wbetz Casino realizujemy obowiązki z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz weryfikacji tożsamości (KYC). Znajdziesz tu konkretne zasady, terminy i wymagane dokumenty.

Nasza polityka AML

Działamy na mocy licencji wydanej przez Curaçao Gaming Control Board i stosujemy w pełni wymogi regulacyjne tego organu w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Jako operator Wbetz Gaming N.V. prowadzimy Wbetz Casino od 2023 roku i traktujemy zgodność z przepisami AML jako fundament bezpieczeństwa platformy.

Wdrożyliśmy wewnętrzne procedury ryzyka, szkolenia personelu oraz niezależną funkcję compliance, nadzorowaną przez wyznaczonego oficera (MLRO). Oznacza to, że każda transakcja i każdy przypadek weryfikacji są oceniane według tych samych, jasnych reguł wobec wszystkich graczy.

Kiedy Cię weryfikujemy

Weryfikacja tożsamości następuje przed pierwszą wypłatą środków z konta. Rejestracja wymaga jedynie podania danych podstawowych, jednak przed przelewem wygranych musimy potwierdzić, że konto należy do Ciebie. Dodatkowe kontrole uruchamiamy po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych oraz przy sygnałach nietypowej aktywności.

Dokument tożsamości: paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy z fotografią.
Potwierdzenie adresu zamieszkania: rachunek za media, wyciąg bankowy lub oficjalne pismo z ostatnich 90 dni.
Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty (zakrywając środkowe cyfry i CVV) lub zrzut ekranu z konta e-portfela.

Proces weryfikacji krok po kroku

Cały proces przeprowadzasz w panelu gracza i trwa zwykle do 24 godzin od przesłania kompletnych dokumentów. Od momentu zatwierdzenia wypłaty e-portfele i kryptowaluty rozliczamy w ciągu 24 godzin, a przelew bankowy w ciągu 1–3 dni roboczych.

Przejdź do sekcji weryfikacji w swoim profilu i wybierz typ dokumentu.
Wykonaj czytelne zdjęcie lub skan, wszystkie cztery rogi dokumentu muszą być widoczne.
Prześlij potwierdzenie adresu oraz, jeśli wymagane, potwierdzenie metody płatności.
Otrzymasz powiadomienie e-mailem o wyniku przeglądu; w razie uwag popraw wskazane elementy i prześlij ponownie.

Jak chronimy Twoje dokumenty

Przesłane pliki przechowujemy w zaszyfrowanym magazynie z ograniczonym dostępem wyłącznie dla uprawnionego personelu działu compliance. Nie udostępniamy ich podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem, na przykład zapytaniami organów regulacyjnych lub ścigania w ramach obowiązków raportowych naszej licencji.

Skąd pochodzą Twoje środki

Przy wyższych kwotach depozytów lub wypłat, a także przy nietypowych wzorcach gry, możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków (Source of Funds). Robimy to wyłącznie wtedy, gdy wymaga tego analiza ryzyka, a nie profilaktycznie wobec każdego gracza.

Wyciąg z konta bankowego lub zaświadczenie o dochodach.
Umowa o pracę, decyzja podatkowa lub dokument potwierdzający sprzedaż aktywów.
Dokumenty dotyczące środków pochodzących z kryptowalut, np. historia transakcji z portfela.

Monitorowanie transakcji

System monitoringu analizuje depozyty i wypłaty w czasie rzeczywistym pod kątem wzorców wskazujących na pranie pieniędzy, między innymi wielokrotne depozyty natychmiast po rejestracji, wypłaty bez faktycznej gry oraz obroty bypassujące typowe limity. Minimalny depozyt to 40 PLN, a minimalna wypłata 60 PLN.

Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą wykorzystałeś przy depozycie, a jeśli depozyt odbył się kilkoma metodami, proporcjonalnie do wkładu każdej z nich. Limit wypłat wynosi 10 000 PLN dziennie i 40 000 PLN miesięcznie. Nie pobieramy od wypłat żadnych opłat.

Co gdy weryfikacja nie powiedzie

Jeśli przesłane dokumenty będą niekompletne, nieczytelne lub niespójne z danymi konta, zawieszamy możliwość wypłat do czasu wyjaśnienia rozbieżności. Pozostawiamy Ci dostęp do gry i depozytów, jednak środki nie opuszczą konta bez potwierdzenia tożsamości.

W przypadku odmowy współpracy przy weryfikacji lub uzasadnionego podejrzenia naruszenia przepisów AML mamy prawo zawiesić lub zamknąć konto oraz, gdy wymaga tego prawo, zgłosić sprawę do właściwych organów. Środki zgodnie z prawem zwrócimy na potwierdzone, należące do Ciebie konto płatności.

Jak długo przechowujemy dane

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcyjne przechowujemy przez okres wymagany przepisami naszej licencji, co standardowo oznacza minimum pięć lat od zamknięcia konta lub zakończenia relacji biznesowej. Po upływie tego okresu dane są trwale usuwane lub anonimizowane.

Cel tej retencji jest konkretny: umożliwienie nam odpowiedzi na pytania regulatora, udział w postępowaniach i wykazanie zgodności naszych decyzji z obowiązującymi przepisami AML. Zawsze możesz zapytać o status swoich danych, pisząc na [email protected].

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie. Depozyty od 40 PLN realizujesz po samej rejestracji. Weryfikację KYC przechodzisz przed pierwszą wypłatą.

Ile trwa przegląd moich dokumentów?

Zwykle do 24 godzin od przesłania kompletnych i czytelnych plików. E-portfele i kryptowaluty rozliczamy w ciągu 24 godzin, przelew bankowy w 1–3 dni roboczych.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Przy wyższych kwotach lub nietypowych wzorcach transakcji regulacje AML zobowiązują nas do potwierdzenia, że środki pochodzą z legalnego źródła.

Czy wypłata musi odbyć się tą samą metodą co depozyt?

Tak, wypłacamy środki tą samą metodą, którą zdeponowałeś. Jeśli użyłeś kilku metod, wypłata jest proporcjonalna do wkładu każdej z nich.